صرافی ارز دیجیتال با کارمزد کم

انتخاب صرافی ارز دیجیتال مناسب، به ویژه صرافی هایی که کارمزد پایینی دریافت می کنند، برای بهینه سازی سودآوری معاملات و مدیریت هزینه ها در بازار پرنوسان ارزهای دیجیتال از اهمیت بالایی برخوردار است. این مقاله یک راهنمای جامع برای انتخاب بهترین صرافی های ارز دیجیتال با کارمزد کم، با تمرکز بر نیازها و چالش های خاص کاربران فارسی زبان و ایرانی، ارائه می دهد.

در بازار پویای ارزهای دیجیتال، هر تراکنش با هزینه هایی همراه است که تحت عنوان کارمزد شناخته می شوند. این هزینه ها، که شامل کارمزدهای معاملاتی، واریز و برداشت می شوند، اگرچه در نگاه اول ناچیز به نظر می رسند، اما در بلندمدت و به ویژه برای معامله گران فعال، می توانند تأثیر قابل توجهی بر سودآوری نهایی داشته باشند. توجه به ساختار کارمزدها در صرافی های ارز دیجیتال، گامی کلیدی در مدیریت مالی هوشمندانه و افزایش بهره وری سرمایه گذاری است. این موضوع به ویژه برای کاربران ایرانی، با توجه به محدودیت ها و پیچیدگی های مرتبط با احراز هویت و تحریم های بین المللی، ابعاد حساس تری پیدا می کند. انتخاب پلتفرمی که علاوه بر امنیت و نقدینگی بالا، ساختار کارمزد شفاف و مقرون به صرفه ای داشته باشد، از اولویت های اصلی است.

آشنایی با انواع کارمزد در صرافی های ارز دیجیتال

پیش از ورود به مقایسه صرافی ها، درک دقیق از ساختار کارمزدهایی که در دنیای ارزهای دیجیتال اعمال می شوند، ضروری است. این کارمزدها غالباً به چند دسته اصلی تقسیم می شوند که هر یک تأثیر متفاوتی بر هزینه نهایی معاملات شما دارند.

کارمزد معاملاتی (Trading Fees)

مهم ترین و رایج ترین نوع کارمزد در صرافی ها، کارمزد معاملاتی است که هنگام خرید و فروش ارزهای دیجیتال کسر می شود. این کارمزد معمولاً به صورت درصدی از حجم کل معامله محاسبه می شود.

• کارمزد میکر (Maker Fee) و تیکر (Taker Fee): این دو نوع کارمزد تفاوت ظریفی در نحوه اعمال دارند. کارمزد میکر برای کاربرانی اعمال می شود که با ثبت یک سفارش لیمیت (Limit Order) که بلافاصله اجرا نمی شود، نقدینگی به بازار اضافه می کنند (Maker). در مقابل، کارمزد تیکر برای کاربرانی است که سفارش خود را به صورت مارکت (Market Order) ثبت می کنند یا سفارش لیمیتی ثبت می کنند که فوراً با سفارش موجود در دفترچه سفارشات مطابقت یافته و اجرا می شود و در واقع از نقدینگی موجود در بازار استفاده می کنند (Taker). به دلیل تشویق کاربران به افزودن نقدینگی، معمولاً کارمزد میکر کمتر از کارمزد تیکر یا حتی در برخی صرافی ها صفر است.
• نحوه محاسبه: این کارمزدها می توانند به صورت درصدی ثابت از حجم معامله یا به صورت پلکانی (Tiered) بر اساس حجم معاملات ماهانه یا موجودی توکن بومی صرافی محاسبه شوند. هرچه حجم معاملات کاربر بیشتر باشد، درصد کارمزد کمتری پرداخت می کند.

کارمزد برداشت (Withdrawal Fees)

هزینه ای است که هنگام انتقال دارایی از صرافی به کیف پول شخصی یا صرافی دیگر دریافت می شود. این کارمزد با کارمزد شبکه بلاکچین (Network Fee) متفاوت است. کارمزد شبکه هزینه ای است که ماینرها یا اعتبارسنج ها برای پردازش تراکنش در بلاکچین دریافت می کنند و صرافی تنها آن را به کاربر منتقل می کند. کارمزد برداشت صرافی، مبلغی اضافی است که خود صرافی برای پوشش هزینه های عملیاتی و مدیریت برداشت ها وضع می کند. این کارمزد بستگی زیادی به نوع ارز و شبکه بلاکچین مورد استفاده دارد.

کارمزد واریز (Deposit Fees)

معمولاً واریز ارزهای دیجیتال به صرافی ها رایگان است. با این حال، در برخی موارد استثنایی یا برای واریز ارزهای فیات با روش های خاص، ممکن است کارمزدی اعمال شود. این مورد کمتر رایج است و صرافی ها عموماً برای جذب سرمایه به واریز رایگان تمایل دارند.

کارمزدهای پنهان یا متغیر

علاوه بر موارد فوق، برخی هزینه های دیگر نیز ممکن است در پلتفرم های معاملاتی وجود داشته باشند:

• اسپرد (Spread): تفاوت بین قیمت خرید (Ask) و قیمت فروش (Bid) یک دارایی. در برخی صرافی هایی که ساختار کارمزد معاملاتی شفافی ندارند یا به صورت OTC (Over-The-Counter) فعالیت می کنند، اسپرد می تواند عملاً نقش کارمزد را ایفا کند و گاهاً بالاتر از کارمزدهای شفاف باشد.
• کارمزد تبدیل ارز (Swap Fee): در پلتفرم هایی که امکان تبدیل سریع یک ارز به ارز دیگر را فراهم می کنند، ممکن است این کارمزد اعمال شود.
• کارمزد وام (Funding Rate): در معاملات مارجین و فیوچرز، معامله گران ممکن است ملزم به پرداخت کارمزد وام برای حفظ پوزیشن های خود باشند.

معرفی و بررسی صرافی های ارز دیجیتال خارجی با کارمزد کم (با تمرکز بر شرایط ایرانیان)

انتخاب صرافی خارجی برای کاربران ایرانی با چالش هایی نظیر تحریم ها و محدودیت های احراز هویت همراه است. با این حال، تنوع بالای ارزها، نقدینگی بیشتر و ابزارهای معاملاتی پیشرفته تر، مزایایی هستند که برخی کاربران را به سمت این صرافی ها سوق می دهد. در ادامه، به بررسی چندین صرافی خارجی مطرح با تمرکز بر کارمزدها و شرایط فعلی برای ایرانیان می پردازیم.

نکات مهم برای کاربران ایرانی

• وضعیت احراز هویت (KYC): بسیاری از صرافی های بزرگ جهانی، احراز هویت سخت گیرانه ای دارند و به کاربران ایرانی خدمات مستقیم ارائه نمی دهند. برخی صرافی ها بدون نیاز به KYC یا با KYC آسان تر برای حجم معاملات پایین فعالیت می کنند که می تواند گزینه ای موقت برای ایرانیان باشد.
• ریسک های استفاده بدون احراز هویت: استفاده از صرافی های خارجی بدون احراز هویت یا با اطلاعات جعلی، همواره با ریسک هایی نظیر مسدود شدن حساب، بلوکه شدن دارایی ها و عدم امکان برداشت همراه است. این خطرات باید به دقت مورد بررسی قرار گیرند.
• اهمیت استفاده از VPN و سرور مجازی (VPS) ثابت: برای پنهان کردن هویت مکانی و جلوگیری از شناسایی توسط صرافی، استفاده از VPN یا VPS با IP ثابت و از کشوری که مورد تحریم نیست، ضروری است. تغییر مداوم IP می تواند به مسدود شدن حساب منجر شود.

معرفی صرافی ها

صرافی کوکوین (KuCoin)

کوکوین یکی از صرافی های بزرگ و معتبر جهانی است که از سال 2017 فعالیت می کند. این صرافی به دلیل تنوع بالای ارزهای پشتیبانی شده، امکانات معاملاتی پیشرفته نظیر ربات تریدر، فیوچرز و مارجین، و همچنین پشتیبانی نسبتاً مطلوب از کاربران بین المللی، محبوبیت زیادی دارد. کوکوین برای حجم معاملات بالا، تخفیف های کارمزد ارائه می دهد و کاربران می توانند با نگهداری توکن بومی این صرافی (KCS)، از تخفیف های بیشتری برخوردار شوند. وضعیت احراز هویت در کوکوین برای کاربران با حجم معاملات کم، الزامی نیست که این ویژگی آن را برای بسیاری از کاربران ایرانی جذاب می کند. با این حال، برای دسترسی به سقف های برداشت بالاتر و استفاده از تمامی امکانات، احراز هویت لازم است. این صرافی از نظر امنیت سابقه قابل قبولی دارد، اما همواره رعایت احتیاط و استفاده از راهکارهای امنیتی نظیر احراز هویت دوعاملی توصیه می شود.

صرافی کوکوین به دلیل تنوع ارزها و عدم نیاز اجباری به احراز هویت برای حجم پایین معاملات، یکی از گزینه های محبوب و کاربردی برای کاربران ایرانی محسوب می شود.

کارمزدها در کوکوین:

• کارمزد معاملاتی: کارمزد میکر و تیکر پایه 0.1% است که با افزایش سطح VIP بر اساس حجم معاملات 30 روزه و نگهداری توکن KCS، کاهش می یابد.
• کارمزد برداشت: متغیر بر اساس نوع ارز و شبکه بلاکچین؛ به عنوان مثال، کارمزد برداشت تتر در شبکه TRC20 معمولاً 1 USDT است.
• کارمزد فیوچرز: کارمزد میکر 0.02% و تیکر 0.06% است که با افزایش سطح VIP کاهش می یابد.

صرافی بای بیت (Bybit)

بای بیت صرافی دیگری است که از سال 2018 فعالیت خود را آغاز کرده و به سرعت در رده صرافی های برتر جهانی قرار گرفته است. این صرافی به دلیل رابط کاربری مدرن و کاربرپسند، سرعت بالای انجام معاملات و تمرکز بر بازارهای مشتقه (فیوچرز و مارجین)، در میان معامله گران حرفه ای شناخته شده است. بای بیت نیز در حال حاضر برای برداشت تا سقف روزانه 2 بیت کوین نیازی به احراز هویت اجباری ندارد که برای کاربران ایرانی یک مزیت مهم محسوب می شود. این صرافی ابزارهای متنوعی نظیر کپی تریدینگ و ربات های معاملاتی نیز ارائه می دهد.

کارمزدها در بای بیت:

• کارمزد معاملاتی (اسپات): کارمزد میکر 0.1% و تیکر 0.1% است.
• کارمزد معاملاتی (فیوچرز): کارمزد میکر 0.02% و تیکر 0.055% است که با افزایش حجم معاملات و سطح VIP کاهش می یابد.
• کارمزد برداشت: متغیر بر اساس نوع ارز و شبکه بلاکچین.

صرافی هیوبی (Huobi)

هیوبی، که اکنون با نام HTX فعالیت می کند، یک صرافی جهانی معتبر است که از سال 2013 شروع به کار کرده است. این صرافی با پشتیبانی از طیف وسیعی از ارزهای دیجیتال و ارائه خدمات متنوع، از جمله معاملات اسپات، فیوچرز، و خدمات مالی دیگر، توانسته جایگاه خود را در بازار حفظ کند. هیوبی نیز پیش تر بدون نیاز به احراز هویت برای حجم پایین معاملات قابل استفاده بود، اما سیاست های آن در قبال کاربران ایرانی ممکن است متغیر باشد و همواره توصیه می شود قبل از هرگونه فعالیت، آخرین قوانین و محدودیت ها بررسی شوند.

کارمزدها در هیوبی:

• کارمزد معاملاتی: کارمزد میکر و تیکر پایه 0.2% است که با افزایش حجم معاملات و نگهداری توکن HT (توکن بومی هیوبی)، کاهش می یابد.
• کارمزد برداشت: متغیر بر اساس نوع ارز و شبکه.

صرافی بایننس (Binance)

بایننس بزرگترین صرافی ارز دیجیتال جهان از نظر حجم معاملات است و شهرت بالایی در بین معامله گران دارد. این صرافی با ارائه نقدینگی بی نظیر، تنوع بی شمار ارزهای دیجیتال و امکانات معاملاتی جامع (از جمله اسپات، فیوچرز، مارجین، استیکینگ، وام دهی و NFT)، یک اکوسیستم کامل را فراهم آورده است. اما، برای کاربران ایرانی، بایننس در حال حاضر به دلیل تحریم ها، شدیدترین محدودیت ها را اعمال می کند و عملاً بدون احراز هویت با مدارک غیرایرانی و استفاده از VPS ثابت، امکان فعالیت وجود ندارد. استفاده از این صرافی برای ایرانیان با ریسک بسیار بالا همراه است و هرگونه سهل انگاری می تواند منجر به بلوکه شدن دارایی ها شود.

کارمزدها در بایننس:

• کارمزد معاملاتی (اسپات): کارمزد میکر و تیکر پایه 0.1% است که با افزایش حجم معاملات و نگهداری توکن BNB (توکن بومی بایننس)، تا 0.01% برای میکر و 0.03% برای تیکر کاهش می یابد.
• کارمزد برداشت: متغیر بر اساس نوع ارز و شبکه؛ معمولاً در مقایسه با سایر صرافی ها رقابتی است.
• کارمزد فیوچرز: کارمزد میکر 0.02% و تیکر 0.04% که با افزایش سطح VIP و نگهداری BNB کاهش می یابد.

سایر صرافی های خارجی

صرافی های دیگری نظیر Crypto.com، Lbank، BingX، Toobit، Gemini و Coinbase نیز در بازار فعال هستند. برخی از آن ها کارمزدهای رقابتی ارائه می دهند، اما وضعیت احراز هویت و دسترسی برای کاربران ایرانی در آن ها متغیر است. برای مثال، Coinbase و Gemini به شدت تحت قوانین ایالات متحده هستند و خدمات مستقیم به ایرانیان ارائه نمی دهند. FTX نیز پس از ورشکستگی، دیگر گزینه قابل اعتمادی نیست. انتخاب هر صرافی خارجی نیازمند تحقیقات دقیق و آگاهی کامل از ریسک های مرتبط با تحریم ها است.

معرفی و بررسی صرافی های ارز دیجیتال ایرانی با کارمزد کم

با توجه به محدودیت ها و چالش های استفاده از صرافی های خارجی، صرافی های ارز دیجیتال ایرانی به گزینه ای امن تر و در دسترس تر برای بسیاری از کاربران داخلی تبدیل شده اند. مزیت اصلی این صرافی ها، امکان واریز و برداشت ریالی آسان، عدم نیاز به VPN و پشتیبانی فارسی است. در ادامه، به بررسی چندین صرافی ایرانی مطرح با تمرکز بر ساختار کارمزد آن ها می پردازیم.

مزایای استفاده از صرافی های ایرانی

• واریز و برداشت ریالی: امکان تبدیل مستقیم ریال به ارز دیجیتال و برعکس، بدون نیاز به واسطه ها.
• عدم نیاز به VPN: دسترسی آسان و بدون محدودیت از داخل کشور.
• پشتیبانی فارسی: امکان برقراری ارتباط با تیم پشتیبانی به زبان فارسی و حل مشکلات احتمالی.
• احراز هویت بومی: فرآیند احراز هویت با مدارک ایرانی صورت می گیرد.

معرفی صرافی ها

صرافی آبان تتر (Aban Tether)

آبان تتر یکی از صرافی های پیشرو در ایران است که طیف وسیعی از ارزهای دیجیتال (بیش از 300 ارز) را پشتیبانی می کند. این صرافی به دلیل رقابتی بودن کارمزدها و سرعت بالای معاملات شناخته شده است. ساختار کارمزد در آبان تتر به صورت پلکانی است و با افزایش حجم معاملات ماهانه، درصد کارمزد کاهش می یابد. همچنین، امکان انتقال رایگان داخلی ارزهای دیجیتال و معاملات P2P از ویژگی های برجسته این صرافی است.

کارمزدها در آبان تتر:

• کارمزد معاملاتی: کارمزد پایه 0.2% تا 0.3% است که با افزایش حجم معاملات به 0.2% کاهش می یابد. (برای حجم معاملات بین 50 تا 100 میلیون تومان، 0.25% و برای بالای 100 میلیون تومان، 0.2%)
• کارمزد برداشت: متغیر بر اساس نوع ارز و شبکه.

صرافی نوین تتر (NovinTether)

نوین تتر یک صرافی تخصصی در زمینه خرید و فروش تتر (USDT) است که با سابقه فعالیت قابل توجه، تتر را با قیمت های رقابتی ارائه می دهد. این صرافی به دلیل کارمزدهای بسیار پایین، به ویژه برای واریز و معاملات داخلی، شناخته شده است. یکی از مزایای خاص نوین تتر، امکان 10 برداشت اول رایگان (تا سقف 15 تتر) است که برای کاربران تازه کار بسیار جذاب است.

کارمزدها در نوین تتر:

• کارمزد واریز: رایگان (از طریق درگاه های بانکی قانونی).
• کارمزد معاملات داخلی (کیف پول به کیف پول): رایگان.
• کارمزد برداشت: به صورت پلکانی؛ کارمزد پایه برای برداشت تتر 1.5 USDT است که با افزایش تعداد تراکنش ها در ماه کاهش می یابد. کارمزد برداشت ریالی 5000 تومان برای هر 100 هزار تومان برداشت است.

صرافی ارز پایا (Arz Paya)

ارز پایا یکی دیگر از صرافی های ایرانی است که امکان مبادله طیف وسیعی از ارزهای دیجیتال را فراهم می کند. کارمزد این صرافی شامل کارمزد شبکه و کارمزد ثابت خود صرافی می شود. ارز پایا خود را به عنوان یکی از کم کارمزدترین صرافی های ایرانی معرفی می کند، با این حال برخی کاربران ادعا می کنند که کارمزد واقعی ممکن است با آنچه اعلام شده تفاوت داشته باشد، بنابراین نیاز به بررسی دقیق تر از سوی کاربر دارد.

کارمزدها در ارز پایا:

• کارمزد معاملاتی: 0.2% از مبلغ مبادله شده (با احتساب کارمزد شبکه).

صرافی اریترون (Erythron)

اریترون صرافی ایرانی با ویژگی های منحصر به فرد است که ادعا می کند به بازارهای جهانی متصل است. این صرافی بیش از 1100 رمز ارز را پشتیبانی می کند و کارمزدهای آن به صورت پلکانی و بر اساس حجم معاملات تعیین می شود. اریترون برای معاملات سنگین تر، کارمزدهای پایین تری ارائه می دهد که می تواند برای معامله گران با حجم بالا جذاب باشد.

کارمزدها در اریترون:

• کارمزد معاملاتی: متغیر بین 0.25% تا 1% (بسته به حجم گردش مالی، نوع سفارش و توکن مورد معامله). برای حجم بالای 100 هزار دلار، کارمزد معاملات رمزارز بین 0.25% تا 0.45% و برای ETFها 1% است.

صرافی اوکی اکسچنج (Okex/Ok-exchange)

اوکی اکسچنج (نام داخلی متفاوت از OKX جهانی) یکی از صرافی های با سابقه در ایران است که تنوع بالایی از کوین ها (نزدیک به 700 کوین) را پشتیبانی می کند. این صرافی سیستم کارمزد پلکانی بر اساس سطح کاربری و حجم معاملات دارد. کارمزدها برای میکر و تیکر متفاوت است.

کارمزدها در اوکی اکسچنج:

• کارمزد معاملاتی: کارمزد سفارش گذار (میکر) 0.25% و برای جمع کننده سفارش (تیکر) 0.36% (با توجه به ترافیک شبکه و سطح کاربران متغیر).

صرافی نوبیتکس (Nobitex)

نوبیتکس به عنوان یکی از اولین و بزرگترین صرافی های ایرانی از نظر حجم معاملات و تعداد کاربران شناخته می شود. این صرافی با پشتیبانی از بازار تومانی و تتری، امکان معامله حدود 25 ارز دیجیتال را فراهم کرده است. نوبیتکس نیز از سیستم کارمزد پلکانی بر اساس حجم معاملات ماهانه و نوع بازار (تومانی یا تتری) استفاده می کند، که معمولاً کارمزد معاملات تتری پایین تر است.

کارمزدها در نوبیتکس:

• کارمزد معاملاتی: کارمزد پایه 0.35% (برای حجم معاملات کمتر از 10 میلیون تومان) که با افزایش حجم معاملات تا 0.2% (برای حجم بالای 100 میلیون تومان) کاهش می یابد.

صرافی تبدیل (Tabdeal)

صرافی تبدیل پلتفرمی با امکانات پیشرفته است که امکان معاملات مارجین را نیز فراهم کرده است. کارمزدها در این صرافی در هفت سطح مختلف و بر اساس میزان نقدینگی و حجم معاملات ماهانه محاسبه می شوند. هرچه حجم معاملات کاربر بیشتر باشد، کارمزد کمتری پرداخت می کند.

کارمزدها در تبدیل:

• کارمزد معاملاتی: کارمزد پایه 0.4% (برای حجم معاملات کمتر از 10 میلیون تومان) که تا 0.15% (برای حجم بالای 5 میلیارد تومان) کاهش می یابد.
• کارمزد واریز: برای مبالغ بالای 600 هزار تومان، 0.02% و برای تراکنش های بالای 20 میلیون تومان، 4 هزار تومان.
• کارمزد برداشت ریالی: 5500 تومان به ازای هر 50 میلیون تومان برداشت.

صرافی رابین کش (Robin Cash)

رابین کش از صرافی های با سابقه ایرانی است که امکان مبادله بیش از 50 ارز دیجیتال را فراهم کرده است. این صرافی به دلیل کارمزدهای پایین در لیست صرافی های مقرون به صرفه قرار می گیرد. کارمزدها برای بازارسازها (Maker) و معامله سازها (Taker) متفاوت است.

کارمزدها در رابین کش:

• کارمزد معاملاتی: کارمزد پایه برای بازارسازها 0.3% و برای معامله سازها 0.32% است.
• سقف برداشت: این صرافی محدودیت های برداشت روزانه دارد که بسته به سطح کاربری متفاوت است (تا 50 میلیون تومان برای برداشت رمزارزی و 100 میلیون تومان برای برداشت ریالی در سطح پایه).

صرافی بیت پین (Bitpin)

بیت پین از صرافی های معتبر ایرانی است که بیش از 150 ارز دیجیتال را پشتیبانی می کند. این صرافی اپلیکیشن موبایل، پشتیبانی سریع و کارمزدهای رقابتی ارائه می دهد. کارمزدها در بیت پین بر اساس نوع معامله و شبکه بلاکچین متغیر است.

کارمزدها در بیت پین:

• کارمزد معاملاتی: بین 0.06% تا 0.32% از مبلغ معاملات.

مقایسه جامع کارمزدها و ویژگی های صرافی های ایرانی و خارجی

انتخاب صرافی مناسب نیازمند مقایسه ای دقیق میان کارمزدها، امکانات، امنیت و شرایط احراز هویت است. در ادامه، جدول هایی برای مقایسه صرافی های ایرانی و خارجی ارائه شده اند که به تصمیم گیری آگاهانه تر کمک می کنند. لازم به ذکر است که اطلاعات کارمزدها ممکن است با تغییر سیاست های صرافی ها یا نوسانات بازار به روزرسانی شوند؛ بنابراین، همواره توصیه می شود برای اطلاعات دقیق و به روز، به وب سایت رسمی هر صرافی مراجعه کنید.

جدول مقایسه صرافی های ایرانی (تاریخ به روزرسانی: خرداد 1403)

نام صرافی	کارمزد پایه معاملات (Maker/Taker)	تعداد ارزهای پشتیبانی شده (تقریبی)	واریز/برداشت ریالی	وضعیت احراز هویت	پشتیبانی 24/7	اپلیکیشن موبایل	معاملات پیشرفته (فیوچرز/مارجین)	نقدینگی	نکات برجسته
آبان تتر	0.2% – 0.3% (پلکانی)	300+	بله	سریع/متوسط	بله	بله	خیر	بالا	انتقال داخلی رایگان، معاملات P2P
نوین تتر	صفر (واریز و معاملات داخلی) / 1.5 USDT برداشت	1 (تتر)	بله	سریع	بله	بله	خیر	متوسط	تخصصی تتر، 10 برداشت اول رایگان
ارز پایا	0.2% (با احتساب شبکه)	چندین ده	بله	سریع	بله	بله	خیر	متوسط	تمرکز بر سادگی
اریترون	0.25% – 1% (پلکانی)	1100+	بله	آسان	بله	خیر	بله (اسپات، اهرم دار)	متوسط	اتصال مستقیم به بازارهای جهانی
اوکی اکسچنج	0.25% (Maker) / 0.36% (Taker)	700+	بله	سریع	بله	بله	خیر	متوسط	تنوع بالا در کوین ها
نوبیتکس	0.2% – 0.35% (پلکانی)	25+	بله	متوسط/طولانی	بله	بله	خیر	بالا	اولین صرافی بزرگ ایرانی، حجم معاملات بالا
تبدیل	0.15% – 0.4% (پلکانی)	74+	بله	سریع	بله	بله	بله (مارجین)	متوسط	رابط کاربری پیشرفته، قابلیت تبدیل خرد
رابین کش	0.3% (Maker) / 0.32% (Taker)	50+	بله	سریع	بله	خیر	خیر	متوسط	مناسب برای مبتدیان
بیت پین	0.06% – 0.32%	150+	بله	پیچیده	بله	بله	خیر	متوسط	تنوع ارز، پشتیبانی خوب

جدول مقایسه صرافی های خارجی (توصیه شده و قابل استفاده برای ایرانیان – با ریسک)

نام صرافی	کارمزد پایه (Maker/Taker)	تعداد ارزهای پشتیبانی شده (تقریبی)	نیاز به KYC (وضعیت برای ایرانیان)	معاملات پیشرفته (فیوچرز/مارجین/کپی تریدینگ)	ریسک برای ایرانیان (کم/متوسط/زیاد)	نکات برجسته
کوکوین (KuCoin)	0.1% / 0.1% (کاهش با KCS و حجم)	700+	اختیاری برای برداشت پایین (متوسط)	بله (ربات تریدر، فیوچرز، مارجین)	متوسط	تنوع ارز بالا، ربات تریدر
بای بیت (Bybit)	0.1% / 0.1% (اسپات) 0.02% / 0.055% (فیوچرز)	400+	اختیاری برای برداشت پایین (متوسط)	بله (فیوچرز، مارجین، کپی تریدینگ)	متوسط	رابط کاربری پیشرفته، کپی تریدینگ
هیوبی (Huobi/HTX)	0.2% / 0.2% (کاهش با HT و حجم)	600+	متغیر (ریسک)	بله (فیوچرز، مارجین)	متوسط به بالا	پشتیبانی از تعداد زیاد ارز
بایننس (Binance)	0.1% / 0.1% (کاهش با BNB و حجم)	1000+	اجباری (بسیار سخت)	بله (جامع ترین)	بسیار زیاد	بالاترین نقدینگی و تنوع، اما ریسک بالا برای ایرانیان

نکته مهم: تاریخ آخرین به روزرسانی اطلاعات کارمزدها در این مقاله خرداد ماه 1403 است. کاربران محترم می بایست همواره برای اطلاع از آخرین تغییرات در کارمزدها و سیاست های صرافی ها، به وب سایت های رسمی آن ها مراجعه کنند، زیرا این اطلاعات می توانند به سرعت تغییر کنند.

راهکارهای عملی برای کاهش کارمزد در صرافی های ارز دیجیتال

با وجود اینکه انتخاب یک صرافی با کارمزد پایین اولین گام است، اما معامله گران می توانند با اتخاذ استراتژی های هوشمندانه، هزینه های معاملاتی خود را به میزان قابل توجهی کاهش دهند. این راهکارها در بسیاری از صرافی های معتبر، چه داخلی و چه خارجی، قابل اجرا هستند.

1. استفاده از کد رفرال یا معرف هنگام ثبت نام: بسیاری از صرافی ها برای جذب کاربران جدید و تشویق به معرفی پلتفرم خود، سیستم کد رفرال راه اندازی کرده اند. با استفاده از این کدها در زمان ثبت نام، هم معرف و هم فردی که با کد ثبت نام می کند، می توانند از تخفیف در کارمزدهای معاملاتی بهره مند شوند. این تخفیف می تواند درصدی ثابت از کارمزد باشد یا به صورت پاداشی نقدی یا توکنی ارائه شود.
2. خرید و نگهداری توکن بومی صرافی: تعدادی از صرافی های بزرگ و معتبر، دارای توکن بومی مخصوص به خود هستند (مانند BNB برای بایننس یا KCS برای کوکوین). با خرید و نگهداری این توکن ها در کیف پول صرافی، کاربران می توانند از تخفیف های قابل توجهی در کارمزدهای معاملاتی و گاهی اوقات کارمزدهای برداشت برخوردار شوند. میزان تخفیف معمولاً با افزایش مقدار توکن بومی نگهداری شده، بیشتر می شود.
3. افزایش حجم معاملات (برای رسیدن به سطوح کاربری با کارمزد کمتر): بسیاری از صرافی ها، به ویژه آنهایی که ساختار کارمزد پلکانی دارند، با افزایش حجم معاملات ماهانه کاربر، درصد کارمزد را کاهش می دهند. این سیستم VIP یا Tiered-Fee نامیده می شود. معامله گران فعال و حرفه ای می توانند با رساندن حجم معاملات خود به سطوح بالاتر، به نرخ های کارمزد بسیار پایین تری دست یابند.
4. استفاده از سفارشات Limit (Maker) به جای Market (Taker): همانطور که پیش تر توضیح داده شد، کارمزد میکر معمولاً کمتر از کارمزد تیکر است. با ثبت سفارشات لیمیت که بلافاصله اجرا نمی شوند و به نقدینگی بازار اضافه می کنند (Maker)، می توانید در هزینه های معاملاتی صرفه جویی کنید. در مقابل، سفارشات مارکت که فوراً با بهترین قیمت موجود اجرا می شوند، همیشه شامل کارمزد تیکر هستند.
5. انتخاب شبکه انتقال ارزان تر: هنگام برداشت ارزهای دیجیتال، به ویژه استیبل کوین ها مانند تتر (USDT)، دقت به شبکه بلاکچینی که برای انتقال استفاده می کنید، حیاتی است. به عنوان مثال، انتقال تتر بر روی شبکه TRC20 (ترون) معمولاً بسیار ارزان تر از انتقال آن بر روی شبکه ERC20 (اتریوم) است. انتخاب شبکه مناسب می تواند هزینه های برداشت را به میزان چشمگیری کاهش دهد.
6. استفاده از معاملات P2P (در صورت وجود و اطمینان از امنیت): برخی صرافی ها امکان معاملات همتا به همتا (Peer-to-Peer) را فراهم می کنند که در آن کاربران مستقیماً با یکدیگر معامله می کنند. در این نوع معاملات، کارمزد صرافی معمولاً بسیار پایین تر است یا حتی صفر باشد. با این حال، انجام معاملات P2P نیازمند دقت و شناخت کافی از طرف مقابل است تا از کلاهبرداری جلوگیری شود.
7. واریز و برداشت با تتر (USDT) برای معاملات دلاری: در صرافی های ایرانی که هم بازار تومانی و هم بازار تتری دارند، کارمزد معاملات در بازار تتری (مخصوصاً برای تبدیل ارزهای دیجیتال به تتر و برعکس) غالباً کمتر از معاملات مستقیم با تومان است. استفاده از تتر به عنوان واسطه می تواند به کاهش کارمزدها کمک کند.

صرافی ایرانی یا خارجی: کدام گزینه با کارمزد کمتر برای شما مناسب تر است؟

تصمیم گیری بین انتخاب یک صرافی ارز دیجیتال ایرانی یا خارجی، به عوامل متعددی بستگی دارد که فراتر از تنها میزان کارمزد است. هر دو دسته از صرافی ها مزایا و معایب خاص خود را دارند که باید بر اساس نیازها و اولویت های شخصی هر معامله گر مورد ارزیابی قرار گیرند.

مزایا و معایب صرافی های ایرانی

مزایا:

• سهولت واریز و برداشت ریالی: این مهم ترین مزیت صرافی های داخلی است که امکان ورود و خروج آسان سرمایه را از طریق حساب های بانکی داخلی فراهم می کند.
• عدم نیاز به VPN: کاربران بدون نیاز به تغییر IP یا ابزارهای دور زدن تحریم، به سادگی به پلتفرم دسترسی دارند.
• پشتیبانی فارسی و احراز هویت با مدارک ایرانی: این ویژگی ها فرآیند را برای کاربران داخلی بسیار ساده تر می کند.
• امنیت بیشتر در برابر تحریم ها: دارایی ها در داخل کشور نگهداری می شوند و خطر مسدود شدن حساب توسط نهادهای بین المللی کمتر است.

معایب:

• تنوع کمتر ارزها: معمولاً صرافی های ایرانی از تعداد محدودی از ارزهای دیجیتال (معمولاً پرکاربردترین ها) پشتیبانی می کنند.
• نقدینگی پایین تر: حجم معاملات در صرافی های داخلی به مراتب کمتر از صرافی های جهانی است که می تواند منجر به لغزش قیمت (Slippage) در معاملات بزرگ شود.
• کارمزد نسبتاً بالاتر: در مقایسه با صرافی های بزرگ خارجی با حجم معاملات بالا، کارمزدهای برخی صرافی های ایرانی ممکن است بالاتر باشد.
• ابزارهای معاملاتی محدود: بسیاری از صرافی های ایرانی فاقد امکانات پیشرفته ای مانند معاملات فیوچرز، مارجین، کپی تریدینگ، یا ربات های معاملاتی هستند.

مزایا و معایب صرافی های خارجی (با در نظر گرفتن وضعیت ایرانیان)

مزایا:

• تنوع بالای ارزها و جفت ارزها: دسترسی به هزاران ارز دیجیتال، حتی میم کوین ها و پروژه های جدید.
• نقدینگی بسیار بالا: امکان انجام معاملات بزرگ بدون لغزش قیمت قابل توجه.
• ابزارهای معاملاتی پیشرفته: دسترسی به معاملات فیوچرز، مارجین، استیکینگ، وام دهی، کپی تریدینگ، ربات های معاملاتی و سایر ابزارهای حرفه ای.
• کارمزدهای رقابتی (در حجم بالا): برای معامله گران فعال و حرفه ای، کارمزدهای این صرافی ها می تواند بسیار پایین باشد.

معایب:

• ریسک تحریم و مسدودی حساب: این بزرگترین خطر برای کاربران ایرانی است. حتی با استفاده از VPN و VPS، خطر شناسایی و مسدود شدن حساب همیشه وجود دارد.
• پیچیدگی احراز هویت: اکثر صرافی های بزرگ نیاز به احراز هویت با مدارک غیرایرانی دارند که برای بسیاری از کاربران داخلی غیرممکن است.
• عدم امکان واریز و برداشت ریالی: نیاز به استفاده از صرافی های ایرانی به عنوان واسطه برای ورود و خروج سرمایه ریالی.
• پشتیبانی غیرفارسی: چالش در برقراری ارتباط و حل مشکلات به زبان انگلیسی.

راهنمایی برای انتخاب بر اساس نیازها

• برای تازه کاران و افرادی که حجم معاملات پایینی دارند: صرافی های ایرانی مانند آبان تتر، نوبیتکس، یا نوین تتر (برای تتر) گزینه های امن تر و ساده تری هستند. سهولت واریز و برداشت ریالی و پشتیبانی فارسی، تجربه کاربری راحت تری را فراهم می کند.
• برای معامله گران فعال و حرفه ای با حجم بالا: اگر به دنبال دسترسی به تنوع بیشتر ارزها و ابزارهای معاملاتی پیشرفته هستید و آمادگی پذیرش ریسک های مرتبط با تحریم را دارید، صرافی های خارجی نظیر کوکوین یا بای بیت (با رعایت تمامی نکات امنیتی و استفاده از VPS ثابت) می توانند مناسب باشند. در این حالت، توجه به ساختار کارمزدهای میکر و تیکر و سطوح VIP برای بهینه سازی هزینه ها حیاتی است.
• برای افراد حساس به هزینه: مطالعه دقیق ساختار کارمزدهای میکر/تیکر، کارمزد برداشت و طرح های تخفیفی (مانند توکن بومی یا کد رفرال) در هر دو دسته صرافی، ضروری است. برخی صرافی های ایرانی (مانند نوین تتر برای تتر) ممکن است در بخش های خاصی کارمزدهای بسیار پایینی داشته باشند.

در نهایت، انتخاب صرافی ارز دیجیتال با کارمزد کم باید یک تصمیم متعادل باشد که در آن کارمزدها در کنار فاکتورهایی نظیر امنیت، نقدینگی، تنوع ارزها، سهولت استفاده، و البته، شرایط خاص کاربران ایرانی در نظر گرفته شوند. تحقیق و مقایسه مداوم، کلید موفقیت در این انتخاب است.

نتیجه گیری

انتخاب یک صرافی ارز دیجیتال با کارمزد کم، یکی از مهم ترین استراتژی ها برای به حداکثر رساندن سودآوری و مدیریت بهینه هزینه ها در دنیای معاملات ارزهای دیجیتال است. کارمزدها، چه در قالب هزینه های معاملاتی، چه کارمزدهای برداشت یا سایر هزینه های پنهان، می توانند به مرور زمان مبالغ قابل توجهی را از سرمایه معامله گران کسر کنند. در این مقاله، ما به تفصیل انواع کارمزدها را بررسی کردیم و به معرفی و مقایسه صرافی های برجسته، چه در عرصه داخلی و چه در سطح بین المللی، پرداختیم.

مشخص شد که صرافی های خارجی، با وجود ارائه نقدینگی و تنوع بی نظیر ارزها و ابزارهای معاملاتی پیشرفته، همواره ریسک های جدی تحریم و احراز هویت را برای کاربران ایرانی به همراه دارند. در مقابل، صرافی های داخلی مزایایی نظیر واریز و برداشت ریالی آسان، پشتیبانی فارسی و امنیت بیشتر در برابر محدودیت های بین المللی را ارائه می دهند، هرچند ممکن است در تنوع ارز و ابزارهای پیشرفته محدودیت هایی داشته باشند. راهکارهایی نظیر استفاده از کدهای رفرال، خرید توکن های بومی صرافی، بهره گیری از سفارشات لیمیت، و انتخاب شبکه های انتقال ارزان تر، ابزارهای موثری برای کاهش هزینه های معاملاتی در هر دو نوع صرافی هستند.

در نهایت، برای انتخاب بهترین صرافی، تنها تمرکز بر پایین ترین کارمزد کافی نیست. بلکه لازم است تعادلی منطقی میان کارمزدها، امنیت پلتفرم، میزان نقدینگی، تنوع ارزهای پشتیبانی شده، و سهولت استفاده برقرار شود. معامله گران هوشمند همواره با آگاهی کامل از تمامی این فاکتورها و متناسب با نیازها و استراتژی های معاملاتی خود، دست به انتخاب می زنند. توصیه می شود که پیش از انجام معاملات بزرگ، با مبالغ کم در صرافی مورد نظر تست هایی انجام دهید و از تمامی جوانب آن اطمینان حاصل کنید.